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    精准识诈护平安 中信银行三明分行堵截虚假养老金诈骗开户风险

    • 2026-08-13 17:00

    近日，中信银行三明分行营业部联合警方阻止一起以“全民养老”APP为诱饵的诈骗开户事件，从源头上切断了涉案账户开立风险。

    当日，客户陈某前往中信银行三明分行营业部申请开立储蓄卡，称用于接收“专项养老金”。柜员在尽职调查中发现，陈某名下已有数张正常使用的银行卡，却对新开账户用途表述含糊，且坚称必须新办。经进一步沟通，陈某透露其近期下载“全民养老”APP，并加入“养老金72群”，群内频繁发布到账截图、不实宣传话术，使其深信能通过该平台申领额外养老金补贴。

    柜员当即识别出此为典型养老诈骗套路，迅速上报会计经理，两人共同向客户拆解骗局细节，明确告知新开账户可能被不法分子用作涉诈资金转移工具，并强调出借、出售银行卡的法律后果。因陈某已被深度“洗脑”，常规劝导效果有限，网点立即启动银警联动机制，联系辖区民警到场处置。

    民警到场后，结合实际案例逐一揭露虚假养老项目诈骗模式，彻底打消客户错误认知。最终，网点依规婉拒陈某的开户申请，成功阻断潜在涉案账户开立。

    中信银行三明分行将压实柜面风控责任，严把开户准入关口，并常态化开展反诈宣传与风险排查，以专业、严谨、有温度的金融服务，切实守护群众资金安全。

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